Quantunix analyzuje vaše bankovní zdroje a historii transakcí, aby identifikoval nevyužité zůstatky, a poté navrhne alokační strategie kalibrované na vaši toleranci vůči riziku – vytvořené pro britské malé a střední podniky, které zvládají inflační tlak a nepředvídatelné peněžní toky.
Domluvte si revizi portfolia
Quantunix vytváří funkční model tolerance vašeho podnikání k riziku z bankovních zdrojů, historických rezerv a sezónních výdajových vzorců. Jak se mění podmínky – pomalé čtvrtletí, neočekávaná faktura, změna rezerv – model překalibruje dynamické prahové hodnoty, spíše než aby uplatňoval sadu pevných pravidel.
Každá schopnost řeší odlišnou otázku, kterou si finanční vedoucí položí předtím, než vydá přebytečnou hotovost: kde jsou mezery, jak je podnikání vystaveno a co dělat dál.
Quantunix předpovídá mezery v likviditě modelováním pohledávek, závazků a sezónních čerpání na základě dvanáctiměsíční transakční historie. To dává finančním potenciálním zákazníkům vědět předem, než se z nedostatku stane rozhodnutí učiněné pod tlakem.
Držby jsou zátěžově testovány na základě historické volatility britského trhu a scénářů úrokových sazeb čerpaných z veřejných indexů. Výstupem je prosté posouzení toho, kolik z vašeho přebytku by mohlo být vystaveno za konkrétních nepříznivých podmínek.
Když je identifikována přebytečná hotovost, Quantunix zobrazí krátký seznam možností reinvestice s očekávaným dopadem na likviditu. Rozhodnutí, která dříve vyžadovala tabulku a telefonát poradci, trvají místo toho minuty.
Mechaniku jsme stanovili záměrně, protože doporučení, které nemůžete vysledovat, je doporučení, podle kterého byste neměli jednat.
Spojení bankovních zdrojů pouze pro čtení a exporty účetnictví jsou přijímány prostřednictvím šifrovaných kanálů. Nikdy nejsou vyžadována žádná povolení k platbě nebo převodu.
Pohyby hotovosti jsou porovnávány s vaší vlastní historií a s britskými tržními indexy a identifikují se opakující se vzorce a období zvýšené volatility.
Systém navrhuje přizpůsobené rozdělení alokace – kolik zůstane likvidní, kolik se přesune na nástroje s nižším rizikem – s odůvodněním uvedeným u každého čísla.
Níže uvedené scénáře odrážejí typ situace, na kterou je Quantunix postaven, aby podporoval – nikoli zaručené výsledky, ale reprezentativní body rozhodování.
Maloobchodní společnost inkasuje většinu svých příjmů v šestitýdenním maximu, poté si udrží velký zůstatek v klidnějším období. Quantunix identifikuje část tohoto zůstatku, která pravděpodobně nebude potřebná do 30 dnů, a navrhne krátkodobou alokaci, než aby ji nechala na běžném účtu statickou.
Podnik, který drží 250 000 GBP v nerozděleném zisku, potřebuje zachovat 30denní likviditu a zároveň omezit vliv inflace na zbytek. Quantunix modeluje rozdělení mezi dostupné rezervy a alokaci s delším horizontem, přičemž upravuje hranice podle toho, jak se mění podnikový peněžní cyklus.
Pokud je podnik vystaven pohybu sazeb nebo měn – prostřednictvím dodavatelských smluv nebo pohledávek – Quantunix označí expozici a otestuje ji na nedávnou volatilitu, což dává finančnímu vedení základ pro rozhodnutí, zda zajistit nebo držet.
To jsou otázky, které nejčastěji kladou finančníci před připojením bankovního zdroje k jakémukoli systému třetí strany.
Bankovní spojení jsou při přenosu a v klidu pouze pro čtení a šifrovaná. Quantunix nikdy nepožaduje iniciaci platby nebo povolení k převodu a přístup může být od vašeho poskytovatele bankovnictví kdykoli odebrán.
Většina firem propojí svůj primární bankovní zdroj a účetní software během jediného pracovního dne. Model pak vyžaduje krátké období pozorování, obvykle několik týdnů, než jeho doporučení odrážejí úplný tvar vašeho peněžního cyklu.
Ne. Quantunix vytváří doporučení a ukazuje zdůvodnění za nimi; neprovádí převody ani investiční rozhodnutí. Konečné schválení v každé fázi závisí na vašem finančním vedoucím nebo majiteli firmy.
Posouzení tolerance rizika se pracovně podívá na vaše rezervy, váš peněžní cyklus a na to, kde by přebytečný kapitál mohl dělat více, aniž by došlo k ohrožení likvidity.